寰宇十佳公诉东谈主|交游型电信汇集诈欺罪与非罪辨析

起头公众号：刑事正义素材起头：《东谈主民检讨》2023年第8期作家：王勇，江苏省苏州工业园区检讨院检讨长，寰宇十佳公诉东谈主、寰宇检讨业务民众交游型电信汇集诈欺罪与非罪辨析【要津词】交游型诈欺客不雅性审查合理对价要津事实【摘记】刻下以种种货品或者处事交游为表面的电信汇集诈欺易发多发。商场交游限度的民事讹诈与刑事诈欺属于一般与很是的关系，妥贴诈欺罪组成要件的行为也妥贴民事讹诈的条件，存在认定上的细密。但二者在对财产的法益侵害性进度、是否必须具有罪犯占有主义等方面存在区别。围绕这两点判断罪与非罪时，应强化客不雅性审查：一方面，戒备磨真金不怕火行为东谈主是否支付对价、支付的对价是否显着偏离商场价钱；另一方面，诈欺行为是对要津事实进行诈欺，从而具有使被害东谈主堕入失实果断而刑事背负财产的高度危机。同期，基于客不雅性审查的逻辑发轫，构建对很是交游型诈欺的一系列认定例则。连年来，电信汇集诈欺对东谈主民公共的平素生涯影响颇深，诈欺分子以平雅故游为幌子，“围猎”线上奢华的被害东谈主，电信汇集诈欺中出现越来越多的交游型诈欺。交游型电信诈欺看成电信汇集诈欺的高出类型，包括货品交游和处事交游两种。此种交游类型，处于民事讹诈和刑事诈欺的婉曲地带。交游型电信诈欺罪与非罪界限的婉曲，导致实践中对该类行为打击不力或过度打击。办理此类案件，应把捏客不雅性审查的两个要点：一是行为东谈主是否具有罪犯占有主义，即是否具有不支付对价而占有对方财物的主义；二是行为东谈主虚构的是要津事实还是提拔事实。笔者拟对此张开具体探讨。一、交游限度民事讹诈与刑事诈欺的关系（一）行为构造的同样性民法典第148条法则：“一方以讹诈技巧，使对方在抗击真确兴趣的情况下奉行的民事法律行为，受讹诈方有权请求东谈主民法院或者仲裁机构给以废除。”表面界一般将民事讹诈的组成要件归纳为存在虚构事实或掩藏真相的讹诈行为、讹诈行为与表意东谈主堕入失实及为兴趣清晰具有因果关系、行为东谈主主不雅上具有使表意东谈主堕入失实而为兴趣清晰的有益、行为东谈主为交游相对东谈主或第三东谈主等四个方面。刑法第266条并未明确诈欺罪的组成要件，但通说合计，同期愉快存在虚构事实或掩藏真相的欺骗行为、被害东谈主产生失实果断、被害东谈主基于失实果断刑事背负财产、行为东谈主或第三东谈主取得财产、被害东谈主遇到财产挫伤、主不雅上具有罪犯占有的主义这6个要件，即组成诈欺罪。从行为构造来看，民事讹诈的沿途组成要件基本能被诈欺罪的组成要件包容涵盖。正如有学者指出，妥贴诈欺罪组成要件的行为也属于民事讹诈，二者属于一般和很是的关系。从这个角度看，刑事诈欺与民事讹诈并非截然对立的关系，对二者进行精确区别是收场准阐明定行为性质的前提。（二）组成要件的异质性从组成要件来看，刑事诈欺和民事讹诈也存在着显耀区别：率先，民事讹诈侧重于保护兴趣清晰摆脱，而刑事诈欺侧重于保险财产法益。民事讹诈不以表意东谈主遇到财产挫伤为必要，但被害东谈主遇到财产挫伤却是刑事诈欺必要且中枢的要件。其次，由于民事讹诈与刑事诈欺与所涉的部门法不同，法律性质与遵守存在区别：民事讹诈会导致民事行为的遵守存在短处，故民法赋予受讹诈东谈主废除权；而刑事诈欺被刑法定性为犯法，基于犯法的践诺而具有严重的法益侵害性，与民事讹诈不同。再次，罪犯占有为主义系行为被认定为刑事诈欺所必需，而非民事讹诈所必需。罪犯占有为主义中的“罪犯”是指抗击民法，一般是指行为东谈主无正当根据（如不支付对价）而占有他东谈主财产，这一要件包括“摈斥职权东谈主对财产的占有”和“行为东谈主对财产的利用”两个层面的内涵。司法实践中，判断有无罪犯占有主义一般是区别民事讹诈与刑事诈欺的要津。交游型电信汇集诈欺在行为形态上具有非战斗式和面向不特定多数东谈主的特质，在主体上具有集团化运营、高度单干合作的特质。非战斗的交游形态，使得行为主体愈加笼罩，行为东谈主能够隐退并限定更多交游信息，相较于交游相对东谈主，具有更大的信息上风，这就导致交游相对东谈主更容易受欺骗行为所惑，堕入失实果断并刑事背负财产。故电信汇集交游型诈欺对交游相对东谈主的兴趣清晰摆脱侵害与限定进度更强，这种情形下，交游相对东谈主更容易失实刑事背负财产，法益侵害性更为严重。面向不特定多数东谈主的特征，使得受诈欺的群体边界更广，这进一步加重了法益侵害。集团化运营和高度单干合作的模式，让欺骗、取财、滚动赃款等各个设施均呈现专门化、专科化特征，这种各设施的专门化和专科化，更突显出电信汇集交游型诈欺不同于平雅故游的特质。跟着犯法技巧升级，诈欺中的具体设施常常用正当的交游神志作掩盖或与正当交游相羼杂。这种情况下，需要对行为链条的客不雅要素进行梳理，抽离出反馈诈欺罪组成要件要素尤其是与民事讹诈存在践诺区别的要素，并加以审查。值得戒备的是，看成区别刑事诈欺与民事讹诈的要津，罪犯占有主义看成主不雅要素，常常因存在于行为东谈主内心而难以识别，因此不可仅依赖其供述，而是应通过分析行为中的客不雅性要素来合理推定。二、客不雅性审查的基本想路（一）罪犯占有主义的客不雅性审查1.行为东谈主占有他东谈主财产是否支付对价。司法解说法则了明知莫得归赵才气而巨额骗取资金、罪犯获取资金后叛逃等推定罪犯占有主义的情形。总的来说，这些情形指向了罪犯占有主义的践诺特征，即无对价占有他东谈主财物。但不管是司法解说还是司法判例，罪犯占有主义的判断王人要通过对行为东谈主的客不雅行为或过后行为进行推定。罪犯占有主义的认定要永久围绕“无正当根据取得他东谈主财物”的践诺特征判断。如，在“打游戏谈恋爱”类诈欺案件中，男性被害东谈主误以为汇集的另一端是我方满意的女性，在打游戏的经过中为对方购买游戏装备等财物，效率对方是男性，被害东谈主支付财物后，对价蹧蹋，莫得取得对价物品或者期待的厚谊，故认定为诈欺罪。又如，在“帮东谈主维权”类诈欺案件中，行为东谈主收取被害东谈主钱款后，基本莫得奉行任何维权行为，无任何履行“维权”承诺的真心。被害东谈主支付财物后，未取得对价处事，被害东谈主交游主义莫得任何收场可能性，故认定为诈欺罪。特等需要戒备的是，财产犯法中，财产价值一般只是斟酌财物的客不雅价值，也便是交换价值，不是对被害东谈主的使用价值。如被害东谈主父母留住的遗书，对被害东谈主而言连城之珍，一般无法在商场销售（除非具有文物等价值），就难以成为财产犯法对象。2.对比商场价钱判断支付对价是否合理。在判断是否支付对价时，商场价钱是一个较为公允的判断要领。商场价钱不同于本钱价，在领路限度，大多数物品的商场价远高于本钱价。要是摄取本钱价的判断要领，可能会不当扩大诈欺罪的建设边界，也不妥贴商场经济平素出手的规则。在被害东谈主支付财物取得的对价款物与商场价钱偏离度不大，交游主义部分收场的情况下，认定诈欺罪时需严慎。如，在“酒托”类诈欺案件中，被害东谈主为价值便宜的红酒支付了远高于商场价钱的金额。在该类案件中，显着低于对价财物的红酒，只是犯法嫌疑东谈主奉行诈欺行为的器用，是掩盖所谓交游行为的“面纱”，故可认定为诈欺罪。要是在“酒托”案件中，摄取欺骗行为但未显着高于商场价钱销售红酒，被害东谈主付款取得对价财物，则认定诈欺罪较为细密。需要戒备的是，处事交游不同于货品交游，其商场基准价钱或者本钱价钱筹备相对细密。因此，在一些处事型交游的地方，行为东谈主提供处事并收取了一定的用度，在交游相对方主要交游主义收场的情况下，行为东谈主收取用度是否具有相对明确的商场基准价钱亦然认定罪犯占有主义的要津。（二）聚拢客不雅笔据审查是否虚构要津事实交游由多种事实情节组成，促使奢华者作出购买居品或处事决定的主要事实依据属于交游要津事实，而交游提拔事实则是一些枝节情况，抵奢华者作出判断不组成决定性的影响。在诈欺犯法中，行为东谈主虚构的常常是要津事实，而民事讹诈中，行为东谈主大多仅虚构提拔事实。对要津事实的掩藏或者虚构，在一定进度上反馈了行为东谈主的罪犯占有主义。要津事实是交游行为发生的紧要身分，交游相对方是在要津事实的左右下作出交游决策，要津事实是交游行为发生前的“临门一脚”。如，有商家虚构某种伤风冲剂不错退守癌症的事实，用以骗取老年东谈主购买，这只可认定为民事讹诈，主要因其虚构的事实并不可抵奢华者的购买行为起决定性要津作用。换言之，诈欺罪中的要津事实应当具有能使他东谈主堕入失实果断，进而产生刑事背负财产的现实的或具体的危机。行为东谈主要是在虚伪宣传后，针对特定奢华者，通过奉行虚伪诊疗或者其他诈欺行为，让奢华者误以为我方得了癌症等重症，紧接着又虚构奢华者购买高价伤风冲剂不错颐养癌症的事实，使奢华者堕入着急而购买伤风冲剂，这种虚构事实的行为班师促成了奢华者的购买决策，被害东谈主凭借生涯教授无法甄别行为东谈主虚构的事实，且行为东谈主提供的居品关于被害东谈主并莫得客不雅价值或践诺效用，当诈欺数额达到要领时即组成诈欺罪。三、交游型电信汇集诈欺的很是处理法则（一）交游“话术”的甄别方法不管是民事讹诈还是刑事诈欺，行为东谈主为了达到我方的预期主义，王人会欺骗一定的话术。尤其是在电信汇集诈欺中，两边未迎面战斗，行为东谈主为骗取被害东谈主的信任，只可依靠具有高度劝诱性和指引性的话术。可是，不可毛糙地合计存在话术就存在讹诈。使用话术能否被认定为诈欺罪，应通过欺骗客不雅性审查的方法，判断占有他东谈主财物是否存在显着高于商场价钱的对价、话术（包括昭示和清晰）波及的事实是否属于要津事实，进而判断是否足以让被害东谈主堕入失实果断，达到罪犯占有他东谈主财物的主义。如，在“色情诈欺”类案件，行为东谈主招募东谈主员后长入进行诈欺话术培训、管制，通过汇集聊天平台按照话术向被害东谈主倾销性处事，拐骗被害东谈主至会所内奢华。被害东谈主参预会所后，由销售东谈主员络续以充值办卡可提供性处事为钓饵，欺骗被害东谈主充值办宽待员；店内模特在给被害东谈主推拿时，勾结管家以络续充值不错享受更高端倪的性处事为钓饵，欺骗被害东谈主络续充值。行为东谈主的固定话术，对要津事实进行了虚构，关于大多数男性被害东谈主具有劝诱力，其在话术的按序轰炸以及提拔事实（处事东谈主员推拿）的刺激下一步步掉入行为东谈主策画的罗网之中，足以让宾客对该会所能够提供性处事战胜不疑，行为东谈主的失实果断和话术之间存在诈欺罪中的因果关系。违反，在贷款中介讹诈收取处事费案件中，贷款中介的表面承诺不错无偿匡助正规企业主取得高额低息贷款，同期利用话术让企业主交纳所谓的风险保证金，并让企业主解析风险保证金是不会送还的。践诺上，风险保证金便是中介想要收取的处事费，而中介如实提供了一定带无意候水准的处事，匡助企业主苦求到了银行贷款，属于合理的交游对价。这种情况下，不可只是因为话术存在欺骗性的抒发就认定为存在诈欺行为，而要根据关连处事的商场基准价钱判断处事费的收取是否具有罪犯占有主义。值得戒备的是，上述“色情诈欺”类案件中，行为东谈主层层设套、步步鞭策，策画了具有一系列骗局的“复合型”诈欺体系，利用男性被害东谈主的色情理想，对其加以拐骗。在被骗者处于这种很是的主不雅现象下，即使其尽到了较高进度的戒备，也很难感性地作出兴趣清晰。一方面，此种情况下财产法益具有被侵害的高度进犯危机；另一方面，该类案件中，被害东谈主常常取得的只是践诺价钱较低的普通推拿处事，却支付了数十万以至上百万的钱款，前后两者的价钱悬殊，被害东谈主支付的对价显着高于商场价钱，应当认定行为东谈主具有罪犯占有主义而组成诈欺罪。（二）单向的虚伪宣传的罪名认定行为东谈主在进行交游之前常常融会过种种弁言进行宣传。有的行为东谈主摄取“泛泛撒网”的虚伪宣传形态，一般会夸大其倾销居品具有的功效，以至存在用其他居品冒充保健品出售给被害东谈主的情形。对此，应欺骗客不雅性审查的形态，判断占有他东谈主财物是否存在显着高于商场价钱的对价、虚构的事实是否属于要津事实。若行为东谈主“泛泛撒网”后再“重心培养”，锁定被骗对象之后，奉行因东谈主而异的进一步诈欺，并虚构被害东谈主体魄有问题等要津事实，再让其购买显着高于商场价钱的物品时，才不错简略率认定为刑事诈欺。上述案件中，有些行为虽不可认定为诈欺罪，但具备特等社会危害性的，可斟酌以销售伪劣居品罪或虚伪告白罪定罪处罚。销售伪劣居品罪中，被害东谈主取得具有基本功能的同样居品。虚伪告白罪中，行为东谈主销售的居品莫得显着问题，仅是在销售经过中存在虚构或显着夸大居品功能的行为。以销售白酒为例，行为东谈主以白滚水冒充白酒，可斟酌认定诈欺罪或销售伪劣居品罪；行为东谈主以低档白酒冒充高级白酒，可斟酌认定销售伪劣居品罪或销售假冒注册商标的商品罪；在普通白酒莫得科学依据或者其他足以相信的松懈情况下，行为东谈主声称其具有好意思容养颜、养肝护胆等功能，可斟酌认定虚伪告白罪。（三）电信汇集“套路贷”案件中波及交游型诈欺的笔据审查电信汇集“套路贷”案件中存在一种常见的虚增债务式的诈欺行为。行为东谈主常常以小额贷款公司、投资公司、决策公司、担保公司、汇集假贷平台等表濒临外宣传，以低息、无典质、无担保、快速放款等为钓饵劝诱被害东谈主借款，继而以保证金、行规等虚伪原理诱使被害东谈主基于失实果断缔结金额虚高的“假贷”契约或关连契约。有的行为东谈主还会以被害东谈主先前假贷失约等原理，迫使对方缔结金额虚高的“假贷”契约或关连契约。此类犯法，常常披着看似正当的“外套”，行为东谈主利用多种手法，中枢技巧是拐骗被害东谈主误合计是普通民间假贷，通过层层成立“套路”使其堕入失实果断而请托财物，达到罪犯占有的主义。在审查此类案件时，仅依据“有益制造失约技巧”等边际事实，或者两边心态等主不雅要素，恐难以精确认定罪犯占有主义。应怜惜指向行为和效率的客不雅笔据，即“四个金额”中的“三个比例”。所谓“四个金额”，是指契约借款本金、践诺支付本金、利息收入、利息外收入（虚增收入）。所谓“三个比例”，是指践诺支付本金与契约借款金额之间的比例、利息外收入与沿途收入之间的比例、沿途收入与践诺支付本金之间的比例。其中，前两个比例是主要判断要素，终末一个比例是提拔判断要素。上述比举例背离教授法例越悬殊，认定罪犯占有主义的概率就越大，入罪的可能性就越大。要是能够认定行为东谈主具有罪犯占有主义，同期尚未使用暴力技巧取得被害东谈主财物的，一般应认定为诈欺罪。（四）虚伪汇集投资平台诈欺案件的认定例则跟着互联网金融的发展，汇集投资平台渐渐兴起，犯警分子企图通过搭建捏造平台，从事期货、大量商品、捏造货币、外汇等交游。在从事交游经过中，行为东谈主会摄取多样讹诈技巧，如诱使高频交游、加大杠杆、高额手续费、截止出金等。行为东谈主预先成立可操控价钱走势的平台，诱使他东谈主参与并限定交游效率，使被拐骗者误以为我方是交游赔本，自觉请托财物的行为，属于莫得对价占有对方财物的行为。行为东谈主对价钱走势、真确交游情况等要津事实的虚构，属于以交游为名行诈欺之实，可斟酌认定诈欺罪。若行为东谈主仅摄取高频交游、高额手续费等技巧赚取交游用度的，应判断其收取的用度与商场价钱之间的互异，要是差距不大，难以认定其具有罪犯占有主义，践诺上属于一种罪犯谋划行为。要是平台摄取“买涨”“买跌”肯定盈亏，买对涨跌标的的“投资者”得利，买错涨跌标的的本金归网站通盘，盈亏效率不与价钱践诺涨跌幅度挂钩的，践诺是“押大小、赌赢输”，属于披着交游外套的赌博行为，对关连网站应当认定为赌博网站。关于这种平台与被害东谈主之间的对赌行为，具有赌博的投契性和射幸性，亦妥贴开设赌场罪的组成要件，可择一重罪论处。排版 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